总是追风口也完美错过风口 投资者如何保持淡定心态?

发布时间:2021-10-18 11:26:19
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来源:中国基金报
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震荡的市场行情,让投资者不省心,快似“电风扇”的行业转换更是让投资者急得热汗直冒。看着别人“踩对热点”赚大钱,很多投资者也开启了追热点模式。但,往往事与愿违。最终,上涨的热点一个没追上,可热点的下跌一个没落下。总是追风口,也完美错过风口。

历史数据显示,投资者热衷于追风口,追热点基金,其结果并不好。假如投资者于2015年1月1日投资了2014年偏股型混合型基金的冠军,2016年年初投资2015年涨幅最高的偏股混合型基金,以此类推,每年都买入上一年的冠军基金,那么一直到2020年年底最终总收益只有48.41%。而直接买入偏股混合型基金指数,都能有145.52%的总收益。

这是因为某一年份表现特别优秀的基金产品,之后年份业绩往往表现不一,后面两三年容易陷入沉寂,有的基金之后再度崛起,有的基金可能就此归于平凡。

面对热点板块频繁转换的市场,如何投资才能保持一个长期淡定的心态,提升投资体验和投资结果呢?其实,很简单:坚持长期价值投资。

投资者首先要摒弃“精准择时”的心态。因为,追不上热点,不是你能力不行,而是没有人能够永远追上所有热点,包括股神沃伦·巴菲特。其实,优秀的基金经理赚钱,不是靠预测短期市场热点,而是依靠深度的研究,精选具有好价格的好公司,通过长期持有,赚企业价值增长的钱。

事实证明,只要长期持有赚取平均收益,收益就十分不错。以偏股混合型基金为例,Wind数据显示,截至2021年9月8日,偏股混合型基金指数自2003年12月31日基日以来,累计涨幅为1180.77%,年化回报率为15.98%。

对于基民而言,赚钱的秘诀不是去追热点主题基金,而是选择长期业绩优秀的基金,坚定的长期持有,不是追风去,而是等风来,实现投资盈利。

好基金也不是任何时间段都能跑第一或者跑在前十,也会有业绩低谷,但是好基金在长期往往能够给投资者带来比较好的结果。这里有四点建议:

第一,考察三年以上业绩。当前,基金评价机构至少都是以基金过去三年以上业绩表现为起点,从而有效规避投资中的“偶然”因素。基民也可以采用这个标准,将基金三年以上业绩表现,作为考察基金或者基金经理的标准。

第二,考察基金经理能力。可以通过考察基金经理掌管基金的历史业绩表现看其投资实力。这种业绩表现,不仅是长期的,同时也要看震荡市表现,上涨行情表现等多个维度考察。

第三,考察基金风格特点。同样是业绩优秀的基金,也会呈现完全不同的风格。投资者可以根据自己的风险承受能力不同,选择不同风格特点的基金。

第四,考察基金管理人的团队。虽然基金产品是由基金经理管理,但整个公司投研团队的实力也是不容忽视的。团队能够为基金经理提供更多研究思路、研究视角、研究成果,对投资标的进行更多跟踪调研,提高研究的深度和广度,还可以帮助基金经理合理控制风险。

市场总是有热点,总有人正好站在热点上实现了短期收益目标,但长期来说,依靠追风不可取,而且风险很大。投资者只要能够选到长期绩优基金,坚持长期投资不动摇,你也会站上高点,成为别人眼中的“幸运儿”。(CIS)

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